AML

ПОЛИТИКА AML/KYC PRESTIGEVAULTBIT EXCHANGE

Дата последнего обновления: 14 августа 2026 года

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика AML/KYC определяет порядок противодействия легализации доходов, финансированию терроризма, мошенничеству, использованию похищенных активов, санкционным нарушениям и иным высокорисковым операциям при использовании сервиса PrestigeVaultBit Exchange.

1.2. Политика распространяется на заявки, платежи, криптовалютные адреса, транзакции, банковские реквизиты и иные операции, связанные с использованием Сервиса.

1.3. PrestigeVaultBit Exchange применяет риск-ориентированный подход и вправе проводить автоматические и ручные AML/KYC/SoF-проверки.

1.4. Высокий Risk Score, AML-метка либо факт проведения дополнительной проверки сам по себе не означает, что Клиент совершил преступление или иное правонарушение.

2. Цели AML/KYC-контроля

Целями AML/KYC-контроля являются:

  • выявление повышенного AML-риска;
  • предотвращение использования Сервиса для незаконных операций;
  • выявление санкционных и мошеннических рисков;
  • выявление похищенных активов;
  • выявление связей с darknet, миксерами, мошенническими сервисами и иными высокорисковыми источниками;
  • проверка происхождения криптовалютных активов;
  • защита Клиентов, Сервиса и участников расчётной инфраструктуры.

3. Что может проверяться

При проведении AML/KYC-контроля могут анализироваться:

  • адрес криптовалютного кошелька;
  • TXID;
  • фактический адрес отправителя;
  • фактический адрес получателя;
  • история транзакций;
  • источники происхождения активов;
  • прямые и косвенные связи с другими адресами и сервисами;
  • AML-категории;
  • общий Risk Score;
  • характер и размер операции;
  • сведения, предоставленные Клиентом;
  • участие третьих лиц;
  • результаты KYC/SoF;
  • иные обстоятельства конкретной заявки.

4. Предварительная AML-проверка клиентом

4.1. До отправки криптовалюты Клиент может самостоятельно провести предварительную AML-проверку адреса, с которого планируется отправка.

4.2. Для предварительной AML-проверки PrestigeVaultBit Exchange признаёт валидными результаты GetBlock.

4.3. Проверку GetBlock Клиент может провести непосредственно либо через сервис AML-проверки BestChange.

4.4. Для корректной предварительной проверки Клиент должен:

  1. указать фактический адрес отправителя;
  2. выбрать правильный криптоактив;
  3. выбрать правильную блокчейн-сеть;
  4. выбрать анализатор GetBlock;
  5. получить и изучить результат;
  6. подтвердить на странице заявки факт прохождения или отказа от предварительной проверки.

4.5. Если адрес фактического отправителя заранее неизвестен, в том числе при выводе с централизованной биржи, Клиент вправе выбрать вариант «Предварительную проверку не проводил(а)».

4.6. Отсутствие предварительной проверки не означает автоматический отказ в обслуживании.

4.7. Предварительный положительный результат не отменяет обязательной проверки фактической транзакции после поступления средств.

5. Risk Score-модель PrestigeVaultBit Exchange

5.1. Для предварительного анализа результатов GetBlock PrestigeVaultBit Exchange использует следующую модель:

Низкий риск — 0–30%

Операция может быть продолжена в стандартном порядке при отсутствии критических категорий и иных существенных признаков риска.

Средний риск — 31–69%

Операция требует повышенного внимания и может быть направлена на дополнительную ручную проверку.

До отправки средств Клиенту рекомендуется обратиться к оператору PrestigeVaultBit Exchange.

Высокий риск — 70% и выше

Операция может быть отклонена до отправки средств либо временно приостановлена после поступления средств для проведения дополнительной AML/KYC/SoF-проверки.

5.2. Независимо от общего Risk Score дополнительная проверка может проводиться при выявлении критических категорий, включая:

  • Sanctions;
  • Terrorism Financing;
  • Child Exploitation;
  • Stolen Coins / Stolen Funds;
  • Ransom / Ransomware;
  • Darknet Marketplace;
  • Darknet Service;
  • Mixer / Mixing Service;
  • Scam;
  • Fraud;
  • Illegal Service;
  • Enforcement Action;
  • Fraudulent Exchange;
  • иные сопоставимые категории высокого риска.

5.3. Risk Score является оценочным показателем и рассматривается вместе с категорией риска, характером связи, глубиной транзакционной цепочки и иными обстоятельствами операции.

6. AML-инфраструктура Heleket

6.1. Для приёма и обработки криптовалютных платежей PrestigeVaultBit Exchange использует платёжную инфраструктуру Heleket, интегрированную с Сервисом по API.

6.2. После поступления криптовалюты фактическая транзакция проходит AML-контроль через инфраструктуру Heleket.

6.3. Heleket применяет собственную риск-ориентированную модель и индустриальные инструменты блокчейн-аналитики.

6.4. Внутренние алгоритмы, конкретный состав используемых Heleket аналитических инструментов и внутренние пороговые значения являются частью внутренней Compliance-методологии провайдера.

6.5. Результаты фактической AML-проверки Heleket учитываются PrestigeVaultBit Exchange при дальнейшем исполнении заявки.

6.6. Если результат предварительного GetBlock-анализа и фактической проверки после поступления средств различается, приоритет при рассмотрении конкретной фактически поступившей транзакции имеют актуальные данные, полученные после её появления в блокчейне.

7. Основания для дополнительной проверки

Операция может быть временно приостановлена, если:

  • Risk Score соответствует высокому уровню;
  • обнаружена критическая категория;
  • Heleket классифицировал операцию как требующую дополнительной проверки;
  • невозможно установить происхождение средств;
  • фактическая транзакция отличается от предварительно представленных данных;
  • Клиент предоставляет противоречивые сведения;
  • используются реквизиты третьих лиц без раскрытия;
  • обнаружены признаки мошенничества;
  • существуют санкционные или иные Compliance-риски;
  • требуется дополнительная KYC/SoF-проверка.

8. KYC и Source of Funds

8.1. В случае необходимости Клиенту может быть предложено пройти KYC и/или Source of Funds.

8.2. Для проверки могут запрашиваться:

  • ФИО;
  • контактные данные;
  • паспорт;
  • ID;
  • водительское удостоверение;
  • фотография либо скан документа;
  • селфи или фотография с документом;
  • подтверждение владения кошельком;
  • адрес криптовалютного кошелька;
  • TXID;
  • история криптовалютных операций;
  • скриншоты биржи или кошелька;
  • подтверждение вывода с биржи;
  • банковская выписка;
  • документы о доходах;
  • договоры;
  • счета;
  • инвойсы;
  • квитанции;
  • описание происхождения средств;
  • описание цели операции;
  • иные документы, непосредственно необходимые для анализа конкретной операции.

8.3. Клиенту не требуется предоставлять seed-фразу, приватный ключ, пароль от кошелька или коды двухфакторной аутентификации.

9. Этапы AML/KYC/SoF-проверки

Этап 1. AML-анализ

Фактическая транзакция анализируется после появления в блокчейне.

Этап 2. Временная приостановка

При выявлении повышенного риска выполнение заявки может быть временно приостановлено.

Этап 3. Уведомление

Клиент уведомляется о необходимости дополнительной проверки.

Этап 4. KYC/SoF

Клиенту предоставляется перечень необходимых сведений и, при использовании инфраструктуры Heleket, соответствующая защищённая форма либо ссылка.

Этап 5. Анализ материалов

Проводится анализ предоставленных документов, результатов AML и иных обстоятельств заявки.

Этап 6. Решение

По итогам принимается одно из решений:

  • продолжить обмен;
  • запросить дополнительные сведения;
  • прекратить обмен и осуществить возврат;
  • официально эскалировать случай в компетентные органы при наличии предусмотренного основания.

10. Сроки проверки

10.1. Первичная AML-проверка начинается после появления транзакции в блокчейне.

10.2. При необходимости дополнительной проверки Клиент уведомляется без необоснованной задержки.

10.3. Клиенту рекомендуется предоставить первоначально запрошенные материалы в течение 3 рабочих дней.

10.4. Рассмотрение полного комплекта документов обычно занимает от 1 до 5 рабочих дней.

10.5. В сложных случаях срок может быть увеличен до 10 рабочих дней.

10.6. При увеличении срока Клиенту предоставляется информация о текущем статусе.

11. Отказ от KYC/SoF

11.1. Клиент вправе отказаться от прохождения расширенной KYC/SoF-проверки.

11.2. В таком случае продолжение обмена может быть невозможно.

11.3. Отказ от KYC/SoF не используется PrestigeVaultBit Exchange как основание для бессрочного удержания средств.

11.4. При невозможности продолжить обмен применяется один из двух исходов:

  1. возврат средств отправителю;
  2. официальная эскалация в компетентный орган при наличии фактического и правового основания.

11.5. Высокий Risk Score или отказ Клиента от KYC сами по себе не являются официальной эскалацией.

12. Возврат средств

12.1. Если принято решение о прекращении обмена, возврат криптовалютных средств осуществляется через применимую платёжную инфраструктуру.

12.2. Для криптовалютных платежей, обработанных Heleket, PrestigeVaultBit Exchange оказывает Клиенту содействие при прохождении процедуры возврата через Heleket.

12.3. Возврат по возможности производится:

  • в той же криптовалюте;
  • в той же сети;
  • на исходный адрес отправителя.

12.4. Если исходный адрес технически не может принять возврат, могут потребоваться дополнительные сведения для подтверждения корректных реквизитов.

12.5. Фиксированная комиссия или штраф за AML/KYC-проверку не взимаются.

12.6. При возврате удерживается только фактическая комиссия блокчейн-сети и/или подтверждённая фактическая комиссия провайдера, непосредственно связанная с осуществлением возврата.

12.7. PrestigeVaultBit Exchange не устанавливает дополнительный процентный штраф за отказ Клиента от прохождения KYC.

12.8. После выполнения возврата Клиенту предоставляется TXID либо иное доступное подтверждение транзакции.

13. Официальная эскалация

13.1. Официальная эскалация означает фактическое обращение или передачу информации компетентному правоохранительному, судебному, финансовому или иному уполномоченному органу.

13.2. Решение об официальной эскалации должно иметь фактическое и правовое основание.

13.3. Одного внутреннего предположения о высоком риске недостаточно для того, чтобы считать случай официально эскалированным.

13.4. Если законодательство допускает раскрытие такой информации, Сервис фиксирует сведения, подтверждающие факт официальной эскалации.

14. Добросовестные Клиенты и комиссии

14.1. PrestigeVaultBit Exchange не взимает отдельную комиссию за прохождение AML/KYC/SoF.

14.2. После успешного прохождения проверки у добросовестного Клиента отсутствует дополнительная комиссия, связанная исключительно с фактом проведения KYC.

14.3. При обычном завершении обмена применяются только курс и условия, раскрытые при создании заявки.

14.4. При возврате применяются только фактические расходы, указанные в разделе 12 настоящей Политики.

15. Исходящие криптовалютные операции

15.1. PrestigeVaultBit Exchange использует стороннюю криптовалютную инфраструктуру для осуществления части исходящих выплат.

15.2. Основным инструментом криптовалютных выплат является инфраструктура Heleket.

15.3. Отдельные выплаты могут производиться с корпоративных либо верифицированных аккаунтов централизованных криптовалютных платформ, используемых Сервисом.

15.4. PrestigeVaultBit Exchange не использует случайные кошельки неизвестного происхождения в качестве стандартного источника клиентских выплат.

15.5. По каждой блокчейн-выплате сохраняется либо может быть получен TXID.

15.6. При выявлении существенного AML-риска исходящего источника такой источник не должен использоваться для выплаты Клиенту.

16. Персональные данные

16.1. Персональные данные обрабатываются в объёме, необходимом для:

  • исполнения заявки;
  • проведения AML/KYC/SoF;
  • предотвращения мошенничества;
  • разрешения споров;
  • исполнения предусмотренных требований.

16.2. Если KYC проводится непосредственно через инфраструктуру стороннего AML/KYC-провайдера, Клиент передаёт документы через соответствующую защищённую форму такого провайдера.

16.3. PrestigeVaultBit Exchange не запрашивает seed-фразы, приватные ключи и пароли.

16.4. Порядок обработки персональных данных дополнительно регулируется Политикой обработки персональных данных PrestigeVaultBit Exchange.

17. Ответственный за AML/KYC

17.1. Функции внутреннего ответственного за AML/KYC и Compliance выполняются руководителем PrestigeVaultBit Exchange.

17.2. В задачи ответственного входят:

  • контроль AML-кейсов;
  • рассмотрение повышенного риска;
  • взаимодействие с AML/KYC-провайдерами;
  • контроль сроков;
  • контроль процедур возврата;
  • принятие решения о необходимости дополнительной проверки;
  • ведение внутренней документации.

17.3. Наличие внутреннего ответственного не означает наличие отдельной профессиональной сертификации или регуляторной лицензии, если иное прямо не указано Сервисом.

18. Заключительные положения

18.1. PrestigeVaultBit Exchange вправе актуализировать настоящую Политику при изменении внутренних процедур, используемой инфраструктуры или применимых требований.

18.2. Действующая редакция размещается на сайте Сервиса.

18.3. Продолжение использования Сервиса после публикации обновлённой редакции означает ознакомление Клиента с её условиями.

18.4. Настоящая Политика является частью правил использования PrestigeVaultBit Exchange.

PrestigeVaultBit Exchange

AML/KYC Policy

Редакция от 14 августа 2026 года